Гайд: Где стартапу найти деньги для проекта. Где взять деньги на стартап.

Самые известные фонды в ИТ-секторе сегодня — Almaz Capital, Runa Capital и ФРИИ. При этом ФРИИ активен на стадии стартапов, Almaz и Runa участвуют, когда речь идет об инвестировании миллионов.

Где взять деньги на развитие малого бизнеса: ТОП-7 безопасных способов

Начало и развитие бизнеса вряд ли возможно без инвестиций: предпринимателю приходится искать капитал уже на этапе планирования. Существует несколько решений, которые помогут найти финансирование и методы построения бизнеса с нуля без большого стартового капитала. Узнайте, как найти финансирование и избежать долгов.

Первый шаг — создание бизнес-плана, без которого будет сложно спланировать свои расходы, получить кредит или привлечь инвесторов. Рекомендуется записывать все расходы, определять прогнозируемую амортизацию и выявлять риски, которые могут замедлить процесс получения чистой прибыли. Чтобы избежать форс-мажорных обстоятельств и накопления долгов, не прибегайте к следующим методам:

  • получать займы у частных лиц под высокий процент на короткий срок с размытыми условиями;
  • обращаться в микрофинансовые организации: они устанавливают колоссальные процентные ставки при минимальном сроке выплаты долга. В случае просрочки могут перепродать долг коллекторам, которые будут надоедать звонками не только должнику, но и его родственникам, коллегам.

Необходимо тщательно взвесить все плюсы и минусы заимствования денег под залог недвижимости или автомобиля: Самая успешная бизнес-идея может провалиться в самом начале, и предприниматель останется с пустыми руками. Лучше выбрать более безопасные варианты с минимальным риском: Рассмотрите 7 наиболее перспективных вариантов.

Гайд: Где стартапу найти деньги для проекта. Где взять деньги на стартап. 2

Где искать фонды развития бизнеса?

Способ №1. Банковский кредит

Обращение в банк — это первый вариант, который интересует владельца малого бизнеса. Чтобы начать и развивать свой собственный бизнес, не нужно много денег. Например, создание стола заказов или интернет-магазина на платформе электронной коммерции inSales обходится в среднем в 150-200 тысяч рублей (включая рекламу, персонал и другие расходы). К заложенной в бюджет сумме нужно добавить около 10% (не планируйте свои финансы слишком жестко): В течение 10-15 месяцев предприниматель сможет расплатиться с долгами.

В 2022 году существует множество государственных программ и мер по поддержке МСП: будет легко выбрать подходящую программу с низкими процентными ставками. Кроме того, российские банки постоянно предлагают кредиты на выгодных условиях. Сбербанк предоставляет кредиты от 100 тысяч до 200 миллионов рублей на срок 1-180 месяцев под процентную ставку 12,5-16% годовых (в зависимости от цели, вида бизнеса и кредита). Подобные предложения можно найти и в других финансовых учреждениях; этот метод имеет много преимуществ:

  • быстрая проверка и получение ответа на запрос, особенно при наличии обоснованного бизнес-плана;
  • широкий выбор кредитных продуктов, которые постоянно обновляются;
  • в случае финансовых проблем с банком всегда можно договориться об отсрочке, в крайнем случае доступно рефинансирование.

Однако если бизнес не приносит успеха, предприниматель остается с большим долгом. Если бизнес-план указывает на высокий риск невыплат или у предпринимателя плохая кредитная история, шансы на одобрение заявки практически равны нулю. Кредит является хорошим решением только в том случае, если не все полученные средства должны быть использованы для погашения основной суммы долга и процентов. Получить кредит могут самозанятые лица, фрилансеры и компании с ограниченной ответственностью.

Гайд: Где стартапу найти деньги для проекта. Где взять деньги на стартап. 3

Варианты кредитных продуктов Сбербанка

Займ у родственников или близких друзей — оптимальное решение для предпринимателей, которым банк отказал в кредите и которые не могут оплатить стартовые взносы. К преимуществам относятся отсутствие процентных ставок и гибкие условия: Кредит друзьям можно погашать частями, а если требуется отсрочка, ее легче получить по сравнению с банковским сектором. Поскольку у человека может не быть денег для открытия бизнеса, ему часто приходится обращаться к нескольким друзьям. Кредитные обязательства могут быть обеспечены устными соглашениями или нотариальным актом, который защищает права кредитора и регулирует обязательства заемщика.

Предприниматели могут работать на должностях, которые практически не требуют предварительных инвестиций. Такой подход позволяет накапливать деньги, которые используются для расширения и масштабирования бизнеса. Стоит рассмотреть этот вопрос в качестве приоритетного:

  • дропшиппинг-модель. Для старта предпринимателю понадобится лишь платформа для ведения продаж: сайт интернет-магазина, группа в социальной сети или мессенджере. Он будет выполнять функцию посредника: заключит договоренности с производителем, выставит его товары и начнет принимать заказы, а также оплату. В стоимость продукции включена наценка дропшиппера, которая составляет его прибыль. Логистические процессы обеспечит производитель: он соберет, упакует и отправит заказы;
  • работа на маркетплейсах и торговых площадках. На маркетплейс можно выйти с низкобюджетными товарами или изделиями hand made;
  • предоставление услуг. Можно заниматься уборками, консультированием в той области, в которой предприниматель является экспертом, или выбрать другую сферу.

Этот метод позволяет не иметь кредитных обязательств и не зависеть от требований инвесторов, но процесс накопления капитала может занять не менее года. Риски минимальны: если бизнес не работает или не приносит успеха, вы можете начать снова, но уже с другой идеей.

Статья по теме:  Как за 5 минут помыть стекла и зеркала без разводов и мыльных следов: практичные советы. Как вымыть окна без разводов.

Гайд: Где стартапу найти деньги для проекта. Где взять деньги на стартап. 4

Система модели дропшиппинга

Что лучше: инвестиции или кредит в банке

Если вы можете занять нужную сумму в банке под залог активов бизнеса, стоит это сделать. Бизнес-деньги — самые дорогие. Но для стартапа банк будет выдавать кредит только на дома или автомобили самих учредителей.

Венчурный капитал необходим в двух ситуациях:

  • на ранней стадии, когда у проекта нет активов и банк просто не дает средств;
  • если для развития нужна сумма, соизмеримая с годовым оборотом, — такие деньги банк тоже не даст.

Зачем привлекать инвестиции

Основная цель привлечения венчурного капитала — рост вашего бизнеса в 10-100 раз в ближайшие 3-5 лет. Если проект знает, как удвоить бизнес, но не знает, как еще больше расширить масштабы, вы не получите венчурный капитал.

Инвестируют фонды или частные лица — бизнес-ангелы.

Бизнес-ангелы

Существует два типа бизнес-ангелов: профессиональные и «дикие». Профессионалы знают, что они делают, и создают портфолио проектов. Дикие» инвестируют без разбора и не в ту отрасль, которая им близка.

В 2014 году средний размер инвестиций «ангела-предпринимателя» в России составил 36 000 долларов США, хотя были и инвестиции в размере 10 000 и 1 млн долларов США.

В России существует несколько ассоциаций инвесторов этого типа. Например: «Национальная ассоциация бизнес-ангелов» и «Национальное содружество бизнес-ангелов». Самые известные частные инвесторы — Константин Синюшин, Аркадий Морейнис и его темная сторона, Аскар Туганбаев. Slon.ru, Firrma и Фонд РВК составили список 27 самых активных российских бизнес-ангелов 2014 года.

Фонды

Фонды специализируются на разных стадиях развития компании и готовы инвестировать разные суммы. Они обычно инвестируют на более поздних стадиях, чем бизнес-ангелы, и ориентируются на инвестиции в размере 1 млн долларов США и более. Определить, сколько фонд готов инвестировать, довольно просто: Вы можете просмотреть объявления о закрытых сделках и суммах, вложенных в них. Если у вас есть отличная идея, но вам нужно менее $1 млн, не стоит обращаться в фонды — их судебные издержки и время слишком высоки и не компенсируют «небольшие» инвестиции.

Инвестиции от государства

Государство не инвестирует напрямую в стартапы, но предоставляет средства в виде грантов: Фонд Бортника (или Фонд поддержки малых инновационных предприятий в научно-технической сфере), Сколково, федеральные и региональные целевые программы. Доли в предприятии представлять не нужно.

Вы также можете инвестировать через фонды с государственным участием. Например, РВК не инвестирует сама, а участвует в создании венчурных фондов, которые уже функционируют почти как участники рынка.

Бизнес-ангелы

Венчурный ангел — это человек, инвестор, который вкладывает свой капитал в перспективные стартапы на ранней стадии их развития. Бизнес-ангел в России — это прежде всего работающий предприниматель. Помимо финансовой поддержки, бизнес-ангелы помогают начинающему предпринимателю активно развивать проект и предоставляют полезные контакты и навыки управления. Так называемые инвесторы «умных денег» получают долю в проекте — от 10 до 30 %.

Как правило, бизнес-ангелы — это опытные предприниматели, руководители крупных компаний и люди, сделавшие успешную карьеру. Большинство из них вы можете найти в Интернете — там есть список российских бизнес-ангелов. Существуют коллективные организации бизнес-ангелов: Национальное содружество бизнес-ангелов и Национальная ассоциация бизнес-ангелов.

Другой вариант — поиск на специализированных глобальных платформах, таких как Angel List, Pitch Book, Startup Point. А если вы хотите встретить бизнес-ангелов в реальной жизни, стоит посетить ярмарки и конкурсы стартапов — WebReady, StartupVillage и др.

Венчурное финансирование стартапа

Гайд: Где стартапу найти деньги для проекта. Где взять деньги на стартап. 5

Венчурное финансирование стартапов — это предоставление капитала молодым компаниям на ранних стадиях развития в обмен на долю в их капитале. По сути, схема похожа на поддержку бизнес-ангелов, но есть одно важное отличие. Фонды венчурного капитала финансируют перспективы прибыльности проекта, в то время как бизнес-ангелы обычно торгуют людьми и идеями. Поэтому бизнес-ангелы готовы принять участие в проекте на ранней стадии, в то время как венчурные фонды рассматривают проекты на более поздних стадиях — например, когда производство уже запущено, но работа по расширению еще ведется.

Собственный учебный центр за 69 000 рублей. Бизнес в Интернете возможен!

В стоимость включены материалы для всех аудиторных занятий и 2 дня веб-тренинга. Неограниченное право на проведение 10 программ. Никаких дополнительных сборов или платежей. Начало через 2 дня.

Как получить финансирование от бизнес-ангелов или венчурных фондов? Убедитесь, что проект соответствует требуемым параметрам:

  • Уникальная идея стартапа
  • Ясность входа в бизнес
  • Потенциальный рост стартапа
  • Высокая потенциальная доходность бизнеса.

Гранты и конкурсы стартапов

Инструмент, позволяющий финансировать лучшие проекты. Гранты обычно направлены на конкретные отрасли или технологические области. Чтобы получить их, необходимо выиграть конкурс, а затем следовать четкому плану использования полученных средств.

Преимущество такого финансирования заключается в том, что вам не придется возвращать ни доли в бизнесе, ни сами гранты, ни проценты за их использование. Основным недостатком является ограниченная гибкость проекта, так как вы не можете изменить направление его развития.

Существуют государственные тендеры и гранты, а также коммерческие тендеры: от крупных компаний, университетов или крупных венчурных фондов.

Привлекательность в любом возрасте

Когда компания растет, она проходит через несколько этапов. Цели, на которые он собирает деньги, меняются в зависимости от этапа:

  1. FFF (friends, family, founders) — 100 000-3 млн рублей. Этап проверки идеи;
  2. Pre-seed — 500 000-7 млн рублей. Формирование продукта, проверка спроса;
  3. Seed — $25 000—1 млн. Доведение прототипа до рыночного продукта;
  4. A — от $500 000. Запуск серийного производства, наем команды;
  5. B — от 400 млн. Масштабирование компании.
Статья по теме:  Как красиво зашить дырку на одежде, чтобы шов был незаметным. Как красиво зашить дырку вышивкой.

На каждом этапе может быть продано от 10 до 25 % капитала компании. Инвестор принимает решение о финансировании в зависимости от того, как компания прошла предыдущие этапы и какие результаты она может показать в настоящее время.

Названные мною суммы относятся к российскому рынку. В США начинающие компании могут рассчитывать на инвестиции, которые на порядок выше. Например, в раунде А диапазон составляет от $400 млн до $10 млн, а в раунде В инвестиции начинаются с $5 млн.

Если вы попытаетесь сравнить себя с конкурентами, и вы знаете, сколько собрали ваши конкуренты в США, предположите, что у российского стартапа скидка как минимум в три раза больше.

Чем позже — тем дороже

Однако окончательная оценка инвестором всегда субъективна. Отчасти это связано с тем, что многие мультипликаторы, включенные позже, неприменимы на ранних стадиях проекта. Как основателю стартапа, вам необходимо привлечь в каждом раунде столько денег, сколько требуется для достижения конкретных целей, указанных в инвестиционных документах, с некоторой долей неопределенности.

Чем позже вы сделаете инвестиции, тем лучше для вас, поскольку вы можете рассчитывать на более высокую оценку со стороны инвесторов.

Мнение редактора не обязательно должно совпадать с мнением автора.

Организационные моменты

Условия получения гранта были следующими:

  • Команда должна переехать в Ирландию (по желанию)
  • Открыть юр.лицо в Ирландии
  • Открыть счет в ирландском банке

К всеобщему удивлению, открыть банковский счет оказалось сложнее, чем получить вид на жительство. Группа получила вид на жительство за один день. Учредить юридическое лицо также не составило труда. Достаточно было нанять юриста, который составил договор, затем оплатить пошлину и открыть компанию.

Банковский счет, с другой стороны, оказался ловушкой. Неевропейцу очень трудно открыть счет в европейском банке. В общей сложности открытие счета для гражданина России заняло восемь месяцев. С другой стороны, эти усилия были полностью вознаграждены, и кроме денег, команда получила хорошего инвестора.

Гайд: Где стартапу найти деньги для проекта. Где взять деньги на стартап. 6

Советы от Алины

Для начала выберите проект, который не требует измерений. Наша команда столкнулась с тем, что мы выбрали очень дорогой жанр с точки зрения трафика, а издатели и инвесторы неохотно работают с неизвестными компаниями и относятся к ним с подозрением.

Если опытные люди говорят вам, что проект нежизнеспособен, не нужно сразу же отказываться от него, но хорошо подумать о том, что нужно улучшить, чтобы у него был шанс на жизнь.

Когда вы идете учиться «Управление проектами для игрЕсли вы хотите изучать «Управление игровыми проектами», у вас должен быть проект или команда, но если у вас нет идеи и команды, вам следует начать искать нужных людей на первых курсах.

Гайд: Где стартапу найти деньги для проекта. Где взять деньги на стартап. 7

Вопросы слушателей

На каком этапе мне следует обратиться к инвестору и издателю?

Мы вышли на инвестора, как только в течение двух недель создали прототип. Вы всегда можете подойти к ним, вопрос только в том, будут ли они говорить с вами серьезно. Что касается издателей, то это зависит от игры, но в большинстве случаев они уже запрашивают некоторые метрики. Нам повезло, что наш издатель увидел потенциал, когда у нас уже было готово 20%.

Запись презентации доступна по адресуна сайтеYouTube-канал Game Developers.

Мы приглашаем вас обсудить еще больше аспектов разработки игр, а также обучения, работы и творчества в игровой индустрии на сайтеДень открытых дверейкоторый состоится 28 октября в режиме онлайн.

Автор презентации: Алина Ситбаталова

Опытные инвесторы сначала выбирают людей, в которых они хотят инвестировать. Они рассматривают проект только на втором этапе. Отсюда вытекают основные правила при поиске инвестора:

Внешний вид

Вы можете произвести первое впечатление только один раз, поэтому одевайтесь соответствующим образом. Вы можете пойти в инвестиционный фонд или компанию с профессиональным дресс-кодом в костюме и галстуке, но для встречи в более неформальной обстановке вам не обязательно надевать костюм: вам просто нужно избежать неприятного впечатления.

Тотальная уверенность

Чтобы соблюсти это правило, не стоит придавать слишком большое значение каждой встрече. Инвесторов много, и это лишь один из них. Просто сделайте все, что в ваших силах.

Знайте хорошо свой продукт

Принесите иллюстративный материал — очень короткую и понятную презентацию и финансовую модель. Ваша речь должна быть обращена к инвестору:

  • суть продукта;
  • почему вы хотите заниматься именно им;
  • чем продукт лучше остальных;
  • почему нужно вкладываться именно в эту нишу;
  • почему этот бизнес просуществует много лет;
  • какие у него перспективы;
  • сколько заработает инвестор.

Подготовьтесь ко встрече

Подготовьте вопросы для инвестора и узнайте об этом человеке как можно лучше из открытых источников. Убедитесь, что вы хотите работать с ним или с ней. Узнайте, где он работал, чем занимался, какие компании построил и почему ушел из них.

Сделайте предварительные шаги по проекту

Подписанный контракт, выбранное место и собранная команда — это лучше, чем просто идея: они подтверждают серьезность ваших намерений.

Слушайте интуицию

Ваша задача — не только убедить инвестора вложить в вас деньги, но и понять, хотите ли вы работать с этим человеком. Задавайте вопросы, поймите его/ее ценности и цели. Узнайте, почему он/она согласился на встречу и что его/ее интересует. Инвестировал ли он/она в прошлом и был ли он/она успешным? Каковы его/ее отношения с коллегами?

Статья по теме:  Меню на неделю с рецептами. Чек лист продуктов на неделю.

Прислушайтесь к своей интуиции и не начинайте с тем, в ком вы сомневаетесь. Найти делового партнера — все равно что жениться. Вы бы не стали делать предложение тому, в ком не были уверены, не так ли?

Не соглашайтесь на невыгодные условия

Вы предлагаете условия, вы выбираете инвестора. Даже если инвестор говорит, что будет работать с вами только на своих условиях, это может быть только началом переговоров.

Не гоните лошадей

Не торопите инвестора. Возможно, он впервые слышит о вас и проекте и должен все понять. Дайте ему время подумать, понять и оценить все детали. Ни в коем случае не торопите инвестора.

Ваша цель на этой встрече — «продать» себя, проект и цифры и договориться о следующей встрече. Соберите все вопросы и сомнения, чтобы подготовить ответы на них к следующей встрече.

Как работать с инвесторами на ваших условиях

Наиболее распространенными вариантами для очень малого бизнеса являются предоставление инвестором кредита или покупка доли в бизнесе и вступление в число совладельцев.

Займ

Здесь вы можете договориться о годовой процентной ставке в размере 20-50%. Если у вас есть ликвидный залог (недвижимость, автомобиль) и его стоимость превышает сумму кредита, вы можете получить деньги под низкий процент. Кредит оформляется кредитным договором. Инвестор, который предоставляет вам кредит, по сути, является кредитором.

Доля в бизнесе

Размер ставки должен рассчитываться исходя из потенциальной прибыли. Этот показатель должен составлять не менее 50% в год, т.е. инвестор должен вернуть свои деньги в течение 2 лет или раньше. Также возможно, что инвестор будет получать более высокую процентную ставку до тех пор, пока его инвестиции не будут погашены, после чего процентная ставка снизится. Например, 30% в начале и 15% после погашения инвестиций.

Я рекомендую сотрудничать с инвестором, предоставляя ему долю до 50% и вкладывая в проект хотя бы часть собственных средств, чтобы сделать компанию своей. Участие в компании оформляется путем создания общества с ограниченной ответственностью с соответствующими долями учредителей или инвестиционным договором. Самое главное: если вы выбираете вариант с долей в бизнесе, вы никоим образом не обязуетесь вернуть деньги.

Напоследок история

На выставке франшиз в Париже мы познакомились с человеком по имени Джамбулат. Простой человек из Ингушетии, владеющий пивной в центре Парижа. Я спросил его: «Как ингуш из простой семьи стал пекарем в Париже?». Он ответил, что у него и близко нет денег на ресторан, но предполагается, что у владельцев 200 квадратных метров в центре Парижа тоже есть деньги, чтобы вложить их в его бизнес. Поэтому он обратился к владельцам помещений, подходящих для бургерных, и попросил их стать инвесторами. Это сработало. Он обратился к 200 владельцам бизнеса, и 1 из них согласился. Отсутствие денег, делового опыта и прочего может быть компенсировано количеством попыток.

Сооснователь и генеральный директор инвестиционного приложения RAISON.

Прежде чем говорить о финансировании стартапов, необходимо определить стадии их развития: Pre-Seed, Seed, Series A, B, C и так далее. Иногда инвестиции ангелов в стартап представляют собой первый этап, который можно назвать предварительным посевным раундом. Источники финансирования зависят от стадии развития стартапа.

Классические источники финансирования для стартапа:

  1. Ангельские инвестиции в стартап от частных лиц.
  2. Инкубаторы.
  3. Венчурные фонды — обычно заходят на раундах Seed и серия A.

Чем раньше инвестор вкладывает средства в стартап, тем меньше сумма инвестиций и тем больше заявок на участие в компании. В отличие от инвесторов-ангелов, фонды часто не готовы идти на серьезный риск, но вкладывают более крупные суммы.

Важно, что основатель стартапа также должен инвестировать свой капитал в компанию: Инвесторы не доверяют учредителям, которые не рискуют собственным капиталом.

Существуют различные типы инвесторов. Портфельные инвесторы участвуют только в получении капитала, они не заинтересованы в управлении компанией (обычно это инвесторы-ангелы). Стратегические инвесторы не только вовлечены в компанию, но и участвуют в ее развитии. Инкубаторы, например, делают это — они могут устанавливать конкретные показатели эффективности для стартапов, вводить своих сотрудников в совет директоров и т.д. Фонды венчурного капитала меньше участвуют в управлении, но они также предпочитают вводить своих сотрудников в совет директоров, чтобы принимать стратегические решения и контролировать важные решения.

Где найти инвесторов?

Как я уже сказал, это зависит от стадии развития стартапа. Если есть хотя бы один MVP, вы можете вести переговоры с инкубаторами и инвесторами-ангелами. Существуют совместные предприятия, в которых инвесторы-ангелы работают вместе.

Что и как нужно показывать инвесторам?

Рабочая модель управления бизнесом, расчет удельных затрат. Питч-дек, который представляет собой не просто красивые картинки и мотивационные фразы, а включает в себя реальные размеры бизнеса и методы оценки прибыльности подразделения. А именно: стоимость привлечения клиентов (CAC), пожизненная ценность (LTV), стоимость одного действия (CPA), средний доход на пользователя и средний доход на платящего пользователя (ARPU и ARPPU).

С помощью этих показателей вы должны показать инвестору потенциал вашего бизнеса. Прежде всего, чтобы она легко масштабировалась: чтобы доход с одного пользователя во много раз превышал затраты на его приобретение.

Если стартап находится на ранней стадии и еще нет показателей бизнес-подразделений, вы должны быть готовы предоставить инвесторам относительно большую долю в компании. Инвесторы хотят получить высокую прибыль за высокие риски.

Оцените статью
РесницаМания